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財務関数−積立:基本形


「積立」は、 「まず預金者が少しずつ何回かに分けて現金を預け、預かり者が一度に利息をつけて預金者に返す」というモデルである。

 「支払期日」は、手元に入るまたは出る現金が、「定期支払額」の「受取」または「支払」が一番最初のキャッシュフローとなる時には「期首」とし、それ以外の場合は「期末」とする。

 「積立」の場合は、「期首」ベースで計算していく。

 下図は、金利が0%時のキャッシュフロー表である。


エクセル画面1

 下図は、上記の表を棒グラフにして、より見易くしたものである。


エクセル画面2

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